香港銀行開戶門檻越來越高,如何一次順利開通

 香港作為世界知名的離岸金融中心，加之其本地來源稅制和極低的公司利得稅稅率優(yōu)惠政策，吸引著大量內(nèi)地企業(yè)投資者在此成立公司進行海外貿(mào)易。不過國內(nèi)外匯管制嚴苛，在國內(nèi)該如何自由接收外匯呢?不少投資者選擇注冊香港公司開立銀行賬戶以解決海外交易過程中接收外匯問題。但近年來,香港銀行開戶已經(jīng)越來越嚴格了，銀行工作人員要么就以資料要審核委婉拒絕，要么就要求客戶存入幾百萬的存款才肯開戶。銀行開戶門檻不斷提高，導(dǎo)致開戶越來越難，這種情況下，應(yīng)該如何提高開戶成功率?企無憂為大家分享一些經(jīng)驗。

  一、開戶被拒原因有哪些?

  ● 銀行控制開戶量：市場飽和、空賬戶多，受到政策影響，控制開戶量;

  ● CRS金融監(jiān)管：世界各地金融監(jiān)管越來越嚴格，各大銀行相繼被罰款;

  ● 面簽失敗：開戶人經(jīng)驗不足，面談時讓銀行不信任;

  ● 銀行篩選客戶：對優(yōu)質(zhì)客戶篩選已成為行業(yè)默認規(guī)則。

  二、賬戶為什么會被銀行關(guān)閉?

  1. 與敏感、高風(fēng)險國家交易，例如伊朗、敘利亞、古巴、朝鮮、俄羅斯聯(lián)邦等。

  2. 沒做年審。

  3. 沒有配合盡職調(diào)查。銀行郵件(紙質(zhì)/電子)需要及時回復(fù)，維護賬戶使用。

  4. 銀行在優(yōu)選客戶，那些長時間不用的賬戶和一直零申報的公司賬戶都容易被關(guān)。

  三、如何避免賬戶被關(guān)閉?

  1. 及時回復(fù)銀行的郵件;

  2. 保證秘書地址能用;

  3. 按時完成做賬報稅審計維護賬戶使用、保留業(yè)務(wù)單據(jù)完整;

  4. 如果忘記審計逾期,要主動補充審計或者零申報。

  四、香港賬戶有哪些優(yōu)勢?

  1. 方便進行國際貿(mào)易的款項結(jié)算;

  2. 不受外匯管制資金可自由調(diào)撥;

  3. 多種貨幣可自由兌換;

  4. 開通網(wǎng)上銀行，操作簡單方便。

  五、開戶需要準備哪些資料?

  ● 香港公司資料：CI BR NNC1 NAR1 章程、開戶調(diào)查表格。

  ● 生意流水：近3個月生意流水，個人或者公司賬號都行，符合生意額。

  ● 生意證明文件：合同、關(guān)單、稅單、發(fā)票、企劃書、提單、快遞單、合作協(xié)議等;

  ● 董事股東明文件：董事身份、、港澳通行證。

  ● 地址證明：3個月內(nèi)由政府機構(gòu)或者銀行發(fā)出的信件。例如：政府發(fā)出的水電賬單、或者銀行信用卡賬單等等;

  ● 其他銀行要求的支持文件：聯(lián)系相關(guān)香港銀行的客服熱線，根據(jù)銀行要求提供資料，進行預(yù)約;

  ● 過關(guān)小票：此票一定要留存。