2018年智慧銀行深度調(diào)研與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告

移動互聯(lián)時代，企業(yè)客戶結(jié)構(gòu)、客戶需求不斷變化，社會文化、交往模式深刻變革，創(chuàng)新技術(shù)和應(yīng)用帶來對話模式和商業(yè)模式的改變，社交、電商和金融價值鏈的重疊加劇了市場的競爭與變遷。當前銀行服務(wù)模式、工作效率以及管理能力已經(jīng)無法滿足這個背景下的客戶需求，銀行業(yè)迎來“系統(tǒng)化”向“智能化”轉(zhuǎn)型的智慧銀行時代。

2013年中國銀行業(yè)IT投入規(guī)模達到371.5億元，較上年增長4.9%，預(yù)計2014年這一數(shù)字將增至390.6億元。2013年銀行業(yè)的IT投資中，硬件產(chǎn)品投入為183.9億元，占總體規(guī)模的49.5%;軟件產(chǎn)品達到106.6億元，占總體規(guī)模的28.7%;服務(wù)達到81.0億元，占總體規(guī)模的21.8%。2013年銀行業(yè)硬件投資規(guī)模比2012年增加了6.2%，2013年，服務(wù)器和信息安全設(shè)備仍是銀行硬件投入增長最快的領(lǐng)域。

前瞻產(chǎn)業(yè)研究院認為銀行為了應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融的競爭，未來幾年會加大信息化支出，投入重點將集中在渠道革新、風(fēng)險管理、移動支付、信息安全等方面，軟件解決方面以及新型金融設(shè)備將有更快的增長。

本報告將幫助商業(yè)銀行、終端設(shè)備運營商、投資企業(yè)準確了解智慧銀行當前最新發(fā)展動向，及早發(fā)現(xiàn)智慧銀行市場的空白點，機會點，增長點和盈利點……，前瞻性的把握智慧銀行未被滿足的市場需求和趨勢，形成企業(yè)良好的可持續(xù)發(fā)展優(yōu)勢，有效規(guī)避智慧銀行投資風(fēng)險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

【出版機構(gòu)】：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院

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【報告全稱】：2018-2023年中國智慧銀行深度調(diào)研與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告

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【報告目錄】：第1章：中國智慧銀行發(fā)展背景與機遇

1.1 銀行業(yè)務(wù)發(fā)展歷程概述

1.1.1 傳統(tǒng)銀行發(fā)展歷程分析

(1)傳統(tǒng)銀行現(xiàn)存主要業(yè)務(wù)

(2)傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型升級模式

1.1.2 網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展階段分析

(1)網(wǎng)絡(luò)銀行現(xiàn)存主要業(yè)務(wù)

(2)網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)型升級模式

1.2 智慧銀行發(fā)展背景分析

1.2.1 智慧銀行相關(guān)定義解析

1.2.2 智慧銀行產(chǎn)生背景分析

(1)銀行網(wǎng)點標準化轉(zhuǎn)型

(2)銀行網(wǎng)點系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型

(3)銀行網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型

1.3 智慧銀行典型特征分析

1.3.1 智慧銀行多功能特征

1.3.2 智慧銀行大數(shù)據(jù)特征

1.3.3 智慧銀行O2O特征

1.3.4 前瞻性與應(yīng)變能力

1.3.5 業(yè)務(wù)運營創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型

1.4 智慧銀行發(fā)展必要性分析

1.4.1 提升銀行業(yè)競爭力

1.4.2 數(shù)據(jù)信息發(fā)展驅(qū)動

1.4.3 銀行業(yè)信息集中化

1.4.4 實現(xiàn)智慧城市發(fā)展

第2章：中國智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析

2.1 智慧銀行政策環(huán)境分析

2.1.1 行業(yè)監(jiān)管體系概述

(1)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系

(2)商業(yè)銀行監(jiān)管體系

2.1.2 行業(yè)主要政策分析

(1)再貼現(xiàn)率的調(diào)控政策

(2)存款準備金率調(diào)控政策

(3)基準利率調(diào)整

(4)銀監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管政策分析

2.1.3 行業(yè)監(jiān)管趨勢分析

2.1.4 政策環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

(1)利率市場化改革影響分析

(2)人民幣國際化影響分析

2.2 智慧銀行經(jīng)濟環(huán)境分析

2.2.1 全球經(jīng)濟發(fā)展概述

(1)全球GDP分析

(2)制造業(yè)PMI

(3)全球經(jīng)濟增速預(yù)測

2.2.2 國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展分析

(1)國內(nèi)GDP增速情況

(2)工業(yè)生產(chǎn)增速情況

(3)固定資產(chǎn)投資情況

2.2.3 國內(nèi)金融市場發(fā)展

(1)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析

(2)銀行貸款規(guī)模分析

(3)銀行風(fēng)險能力分析

2.2.4 國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展趨勢

2.2.5 經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

2.3 智慧銀行社會環(huán)境分析

2.3.1 互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

2.3.2 移動設(shè)備發(fā)展現(xiàn)狀

2.3.3 社交媒體發(fā)展現(xiàn)狀

(1)新聞網(wǎng)站

(2)網(wǎng)絡(luò)視頻

(3)搜索引擎

(4)即時通信

(5)微博

2.3.4 社會環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

2.4 智慧銀行技術(shù)環(huán)境分析

2.4.1 云計算技術(shù)發(fā)展分析

2.4.2 大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

(1)大數(shù)據(jù)應(yīng)用價值分析

(2)大數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)狀分析

(3)大數(shù)據(jù)應(yīng)用前景分析

2.4.3 人臉識別技術(shù)發(fā)展分析

2.4.4 技術(shù)環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

第3章：中國銀行智慧網(wǎng)點發(fā)展現(xiàn)狀

3.1 智慧銀行競爭情況分析

3.1.1 金融非中介化趨勢分析

3.1.2 外資銀行競爭威脅分析

3.1.3 非金融機構(gòu)進入威脅分析

3.2 智慧銀行客戶需求情況

3.2.1 銀行客戶需求結(jié)構(gòu)分析

3.2.2 銀行客戶需求趨勢分析

3.2.3 銀行客戶細分趨勢分析

3.2.4 銀行渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析

3.3 智慧銀行核心能力分析

3.3.1 智能分析客戶需求能力

3.3.2 整合多種服務(wù)渠道能力

3.3.3 運營效率的提升能力

3.3.4 大數(shù)據(jù)的分析處理能力

3.3.5 集成風(fēng)險管理體系能力

3.4 智慧銀行構(gòu)建路線解析

3.4.1 宏觀角度智慧銀行建設(shè)路徑

(1)明確智慧銀行內(nèi)涵

(2)構(gòu)建智慧的核心銀行系統(tǒng)

(3)構(gòu)建智慧的創(chuàng)新發(fā)展體系

(4)構(gòu)建智慧的風(fēng)險管理體系

(5)流程系統(tǒng)的整合和升級

3.4.2 微觀角度智慧銀行建設(shè)路徑

(1)延伸服務(wù)觸角

(2)深入了解客戶需求

(3)提高產(chǎn)品研發(fā)效率

(4)高效開發(fā)創(chuàng)新產(chǎn)品

(5)改善客戶體驗

(6)各渠道間互聯(lián)互通

3.5 智慧銀行終端設(shè)備發(fā)展分析

3.5.1 銀行自助服務(wù)設(shè)備發(fā)展分析

(1)銀行自助服務(wù)終端概述

(2)銀行POS機規(guī)模分析

(3)銀行ATM機規(guī)模分析

3.5.2 銀行自助服務(wù)終端交易分析

(1)銀行自助服務(wù)終端投放規(guī)模

(2)銀行自助服務(wù)終端競爭情況

(3)銀行自助服務(wù)終端營運能力

(4)銀行金融機構(gòu)離柜交易情況

3.5.3 智能柜員機(VTM)發(fā)展分析

(1)銀行VTM投放分布

(2)銀行VTM市場規(guī)模

(3)銀行VTM競爭格局

(4)銀行VTM優(yōu)勢分析

(5)銀行VTM價值分析

第4章：中國智慧銀行細分市場分析

4.1 傳統(tǒng)銀行運行及智慧化分析

4.1.1 傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)效率分析

4.1.2 傳統(tǒng)銀行服務(wù)水平分析

4.1.3 傳統(tǒng)銀行成本費用分析

4.1.4 傳統(tǒng)銀行客戶管理分析

4.1.5 傳統(tǒng)銀行智慧轉(zhuǎn)型模式

4.1.6 傳統(tǒng)銀行智慧發(fā)展趨勢

4.2 網(wǎng)絡(luò)銀行運行及智慧化分析

4.2.1 網(wǎng)上銀行運行及智慧化分析

(1)網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模分析

(2)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)分析

(3)網(wǎng)上銀行服務(wù)狀況分析

(4)網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析

(5)網(wǎng)上銀行使用頻率分析

(6)網(wǎng)上銀行智慧轉(zhuǎn)型模式

(7)網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢

4.2.2 移動銀行運行及智慧化分析

(1)移動銀行發(fā)展規(guī)模分析

(2)移動銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)分析

(3)移動銀行服務(wù)狀況分析

(4)移動銀行創(chuàng)新功能分析

(5)移動銀行使用頻率分析

(6)移動銀行智慧轉(zhuǎn)型模式

(7)移動銀行智慧發(fā)展趨勢

4.3 社區(qū)銀行建設(shè)及智慧化分析

4.3.1 社區(qū)銀行建設(shè)背景

(1)社區(qū)銀行建設(shè)目標

(2)社區(qū)銀行建設(shè)原則

(3)社區(qū)銀行差異化定位

4.3.2 社區(qū)銀行功能分區(qū)

(1)傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式

(2)社區(qū)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式

4.3.3 社區(qū)智慧銀行功能與流程

(1)自助服務(wù)區(qū)建設(shè)

(2)客戶體驗區(qū)建設(shè)

(3)便民服務(wù)區(qū)建設(shè)

(4)休閑娛樂區(qū)建設(shè)

4.3.4 社區(qū)智慧銀行運營外包服務(wù)

(1)社區(qū)銀行工作人員職責(zé)

(2)運營服務(wù)外包服務(wù)介紹

(3)運營服務(wù)外包客戶價值

(4)運營服務(wù)外包管理體系

4.3.5 社區(qū)智慧銀行設(shè)備規(guī)劃投入

第5章：國外智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗分析

5.1 國外智慧銀行環(huán)境分析

5.1.1 國際經(jīng)濟環(huán)境分析

(1)國際宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀

5.1.2 國際監(jiān)管體制分析

(1)國際銀行監(jiān)管體制分析

(2)國際智慧銀行相關(guān)監(jiān)管分析

5.1.3 國際社會環(huán)境分析

(1)國際互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢

(2)國際移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)整體狀況

5.2 匯豐智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗

5.2.1 匯豐銀行發(fā)展基本情況

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